【54週目】THEO(テオ)今週の運用実績は、-7,464円(-3.32%)でした。【ロボアドバイザー】
いま若い世代に人気のロボアドバイザーって実際どうなんだろう?興味あるな…
毎週、実績をアップしていくから参考にしてね!
ロボアドバイザー:THEO(テオ)の実績を毎週レポートしていきます。
THEO(テオ)54週目の運用実績は?週次でレポート
実績データ
運用実績
まずは結果からドンっ!
- [今週の運用実績]=-7,464円(-3.32%)
- [前週と実績比較]=-2,088円(-0.93%)
今週の運用実績
「ロボアドバイザー」のTHEO(テオ) は、入金や月々の積み立て設定さえしてしまえば、運用自体は完全自動です。「何もすること無し!」なので、こうして実績を眺めるだけ。
投資の初心者にはとっつきやすいね。若い人たちに人気なのもうなずけるよ♪
ロボアドバイザー:テオは「長期・分散・積み立て」で初心者でも着実に資産形成できる優れたサービス
テオなどのロボアドバイザーは、基本的に「長期×分散×積み立て」による資産形成を狙うための”王道的”運用方法です。
どうしても日々の”利益”や”赤字”などに一喜一憂しがちですが、「複利の効果」を得るには数年~数十年単位の投資が必要です。
複利の効果とは?まるで魔法のように資産を増やす方法
イメージはこんな感じです。
複利は大事な考え方で、ぜひ知っておいて欲しいのでもう少し説明します。
まずは、いちばん身近な「銀行への貯金(預金)」と資産運用を比べてみましょう。
ご存知のみずほ銀行や三菱UFJ銀行、ゆうちょ銀行など大手銀行の預金金利は[0.001%]です。
これは、100万円を1年間預けると……
[10円もらえる]
という素晴らしいボーナスです(皮肉です)。定期預金だと金利が上がりますがだいたい[0.01%]なので、もらえる額が[10円から100円になる]だけです。
つまり、銀行に預けていても、お金は額面以上には増えていかないことがわかりますね。
ワタシは仕事の関係でみずほを使っているんですが、試しにみずほホームページで金利を調べてみても皆目出てきません。 商品として「金利を前に出したくない(出せない)」からだと予想できます。
一方、年◯%で資産運用することができたら…
「複利」が重なるとどうなるでしょう?
ココからは、とてもわかりやすいサイトがありましたのでご紹介します。
>>運用利回りシミュレーション 100万円を0,02%~8%で運用すると20年後どうなる?
100万円を元金に、[金利0.02%※×単利]で10年、20年運用したとしたら…
※金利0.02%はネットバンクの定期預金など。金利は[メガバンク<<ネットバンク]になっている。銀行を使うメリットは「資産を増やすにあらず!」。資産を守るために使うイメージを持っておきましょう。
10年で[2,000円]、20年で[4,000円]の収入です。嬉しいですか?
では、同じ100万円を元金に[利率4%]×[複利]で10年、20年運用したとしたらどうなるでしょう…
20年で[倍の100万以上]増えることになるんです。
資産運用は「配当金」や「金利」などの一時的な収入をまた投資に回す【再投資】=【複利を得る】が基本です。むしろ「毎月の配当収入が入る!」と謳った金融商品はこの複利の恩恵が無く、損ばかりする(手数料ビジネスのための詐欺)商品だとも言われています。
スゴイでしょ?こういった複利の考えを知って、長い目でみて安定的に成長する資産にコツコツ投資することが、将来にスゴイ差を生むんですね。
「複利は人類最大の発明だ」ってアインシュタインが言っちゃうくらいスゴイんだよ!
まとめると
- 長い目で見て(長期)
- 成長していく世界のいろいろな資産に(分散)
- 毎月コツコツ投資する(積み立て)
コレが初心者でも最大の効果=「複利」が得られる王道的手法なのです。
そして何を隠そう、そのロボアドバイザー:テオでそれが実現できるのです!
これまでの実績一覧(直近3ヶ月)
47週目(2018年10月15日)以降、9週連続で赤字です。
実際は、45週目→46週目で、約6,500円→750円に下落(-5,750円)しましたので、ココ10週間ほど厳しい状態が続いています。
含み損益の推移
2017年12月4日にスタートしましたので、記事作成時点の2018年12月でちょうど1年が経ちました。
ちなみに、赤字(含み損)状態だったのは 31週/54週中 でした。
半分以上の期間が損出を抱えた状態というこで、投資の難しさを実感する1年になりました。
ポートフォリオ・運用方針
THEO(テオ)は「運用方針・ポートフォリオ」を気軽に変えることができるのが特徴です。
運用方針
ポートフォリオ
画像に書いた通りですが、「運用方針」のバランスにあまり根拠はありません。
一応理由を上げると、
- 株価不安がある(米国株式が上り調子過ぎ、どこかで下げ・調整が入りそう)
- 実際に「株式(グロース)」が赤字(含み損)を生んでいる
だったので、11月ごろに運用方針を「株式中心」から「バランス型」に見直しました。
ただ本音は、世界的な情勢をよくわかっておらず「実験」的な意味が強いです。
ワタシはロボアドバイザーで他にウェルスナビ(WealthNavi)もやっているので、コレとの対比でやってみることにしました。
ウェルスナビでは「株式」が占める割合を大きくし、リスク・リターンを比較的高めに設定しています。
実際、同じ期間投資しながら、ウェルスナビが含み損を大きくしています👇
【54週目】WealthNavi(ウェルスナビ)今週の運用実績は、-31,903円(-6.72%)でした。【ロボアドバイザー】
運用中のロボアドバイザー:実績まとめ
※作成中※
ロボアドバイザーをはじめて1年を総括する
※近日アップ予定※
記事をお読みいただきありがとうございます。
感謝します!