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20代最後にはじめた資産運用を30代でアップデートする！【ポートフォリオ編】

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資産運用、よくわからずはじめてみましたが…

損出が噴出！２００万以上投資するも、赤字が続出…！

「年利４～７％くらいカンタンに行くと思ったら大間違いでした！」

 

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資産運用１年目の現状とこれから

これまでの投資と保有資産【資産運用１年目のポートフォリオ】

【保有資産】
・仮想通貨（※※※万）
・ロボアドバイザー、投資信託（150万）
・ソーシャルレンディング（10万×２）
 
出口治明さんの著書『働く君に伝えたい「お金」の教養』をきっかけに、セーフティネットとして貯金２２０万を貯めることからスタート。
家計簿アプリ『Zaim』を使って自分の支出について知ることも同時にはじめました。
 
  • 仕事を辞めても１年程度生きていける金額……２２０万貯金（確か）
  • 自分のお金の出入りを把握する、特に支出・浪費部分……『Zaim』家計簿アプリ
 
実際に１年そこそこで貯めることができたので、この貯金２２０万を使って2017年11月に資産運用をスタートさせました。
 
手堅くかつ素人向けの「ロボアドバイザー」と「投資信託」を1つ目の柱としました。が、気がついたら「仮想通貨」にハマり、バブルに狂乱して1つ目の柱を超える金額をつぎ込んでしまったのです…。

 

「売買は積極的にしてないけど（ガチホ）、大損だよ！」

 
【毎月の積み立て投資】
・ロボアド（4万）
・投資信託（2万）
・仮想通貨（1.5万）
…合計：7.5万円
 
サラリーマンの資産運用として「積み立て投資」がベストでは？と感じて積み立て投資をはじめました。きっかけはイケハヤさんのブログ でした。
 
ロボアドバイザーの「ウェルスナビ」（3万）、「テオ」（1万）、投資信託の「鎌倉投信」（2万）と、仮想通貨イーサリアム（ETH）に1.5万、計７.５万円を毎月の積み立てに当てました。
 
サラリーマン月給の約２５％程度を突っ込ん来ました。
 
 
そんなワタシもこの１２月から資産運用２年目に突入します。
ちょうど２０代を卒業し成熟の３０代に突入する節目でもあります。
 
実際に１年続けたことで得られた経験と知恵を総動員して資産運用をアップデートしていきます。
 
こんな感じです。

これからの投資と保有資産【資産運用２年目のポートフォリオ】

 【毎月の積み立て投資】
・つみたてNISA（3万）
・高配当ETF（3万）
 
・貯金（5万）
…合計：11 万円
 
 
投資部門は「つみたてNISA」と「高配当ETF」に絞ります！
 

20代最後にはじめた資産運用を30代でアップデートする！第１弾【つみたてNISAはじめました。】

 

「高配当ETF」は、米国株のVYMという商品を毎月積み立て設定しました。米国高配当株は”金のなる木”と言われていて、働かずとも定期的な収入（配当）を得ることができる完全不労所得です。少額ですが、未来に向けて積み立て開始です！

 

また、「つみたてNISA」の”複利の魔力”が効いてくるのは10年以上の長いスパンです。楽しみにしておきましょう。

 

あと、そもそも生活防衛資金の確保ができていないので「貯金」を毎月やっていきますよ！

 

焦らない焦らない。

 
【保有資産】
・仮想通貨（※※※万円）
・ロボアドバイザー、投資信託（90万）
・銀行預金（60万）
・ソーシャルレンディング（20万）
・株式投資（20万）
・トラリピ（追加準備中）
・株価CFD（追加準備中）
 
 
保有することで収入が得られることを「インカムゲイン」と言いますが、保有資産の中でこのインカムゲインを得られるものも追加していきます。
 
「トラリピ」や「株価指数CFD」です。
 
コチラをやめ、上記した「米国株高配当ETF」の定期積み立てに変更しました！
  

資産運用２年目のポートフォリオまとめ

資産運用の対象やバランスをかなり整理しました。
ワタシとしては以前までの無知なりに猛進してきた時より、今回のアップデートで質がかなり高まるのではないかと感じています。
 
資産運用1年目の失敗や反省から、運用方法をアップデートをするに至った経緯や考え方を次の記事でまとめます。
 
この記事を読んでいただいているのなら、あなたならどうか？どうするか？を考えるきっかけにもなると思いますのでぜひご覧ください。
 
※準備中※
 
記事をお読みいただきありがとうございます。
感謝します！