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【65週目】THEO(テオ)今週の運用実績は、-2,826円(-1.15%)でした。【ロボアドバイザー】

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いま若い世代に人気のロボアドバイザーって実際どうなんだろう?興味あるな…

毎週、実績をアップしていくから参考にしてね!

 

ロボアドバイザー:THEO(テオ)の実績を毎週レポートしていきます。

THEO(テオ)65週目の運用実績は?週次でレポート

実績データ

運用実績

まずは結果からドンっ!

 

  • [今週の運用実績]=-2,826円(-1.15%)
  • [前週と実績比較]=+2,405円(-0.41%)

 

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今週の運用実績

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テオ 公式マイページより①


ロボアドバイザー」のTHEO(以下、テオ) は、入金や月々の積み立て設定さえしてしまえば、運用自体は完全自動です。「何もすること無し!」なので、こうして実績を眺めるだけ。

投資の初心者にはとっつきやすいね。若い人たちに人気なのもうなずけるよ♪

これまでの実績一覧(直近3ヶ月)

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2017年12月スタート→直近3ヶ月の実績

1年間は「53週」ですから、2年目以降の実績が出ている状態です👆

56週目、去年のクリスマスごろに暴落したものが戻ってきており、ようやく回復(利益が出る状態)しそうです。

含み損益の推移

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2017年12月4日にスタートし、記事作成時点の2019年2月で2年目を迎えています! 

 

ちなみに、赤字(含み損)状態だったのは 42週/65週中 です。

1年目は半分以上の期間が赤字だったことになります。

 

成長を期待した《株式》を、米・日が顕著ですが、「価格が上昇しきってきた2017年から買いはじめたこと」が現在の赤字(含み損)続きの要因かと思います。

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テオ 公式マイページより②



ロボアドバイザー:テオは「長期・分散・積み立て」で初心者でも着実に資産形成できる優れたサービス 

テオなどのロボアドバイザーは、基本的に「長期×分散×積み立て」による資産形成を狙うための”王道的”運用方法です。

 

どうしても日々の”利益”や”赤字”などに一喜一憂しがちですが、「複利の効果」を得るには数年~数十年単位の投資が必要です。

複利の効果とは?まるで魔法のように資産を増やす方法

イメージはこんな感じです。

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THEO(テオ)公式HPより抜粋

複利は大事な考え方で、ぜひ知っておいて欲しいのでもう少し説明します。

 

「銀行預金」VS「複利で資産運用」

いちばん身近な「銀行への貯金(預金)」と資産運用を比べてみましょう。

ご存知のみずほ銀行や三菱UFJ銀行、ゆうちょ銀行など大手銀行の預金金利は[0.001%]です。

これは[100万円を1年間預ける]と……

 

[10円もらえる]

 

という素晴らしいボーナスです(皮肉です)。定期預金だと金利が上がりますがだいたい[0.01%]なので、もらえる額が[10円から100円になる]だけです。

つまり、銀行に預けていても、お金は額面以上には増えていかないことがわかりますね。

ワタシは仕事の関係でみずほを使っているんですが、試しにみずほホームページで金利を調べてみても皆目出てきません 商品として「金利を前に出したくない(出せない)」からだと予想できます。

 

一方、年◯%で資産運用することができたら…

複利」が重なるとどうなるでしょう?

 

ココからは、とてもわかりやすいサイトがありましたのでご紹介します。

>>運用利回りシミュレーション 100万円を0,02%~8%で運用すると20年後どうなる?

 

「銀行預金(定期預金)」で100万円を20年運用してみた

100万円を元金に、[金利0.02%※×単利]で10年、20年運用したとしたら…

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引用元:ZUU online

※金利0.02%はネットバンクの定期預金など。金利は[メガバンク<<ネットバンク]になっている。銀行を使うメリットは「資産を増やすにあらず!」。資産を守るために使うイメージを持っておきましょう。

10年で[2,000円]、20年で[4,000円]の収入です。嬉しいですか?

 

「複利の資産運用」で100万円を20年運用してみた

同じ100万円を元金に[利率4%]×[複利]で10年、20年運用したとしたらどうなるでしょう…

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引用元:ZUU online

20年で[倍の100万以上]増えることになるんです。

 

資産運用は「配当金」や「金利」などの一時的な収入をまた投資に回す【再投資】=【複利を得る】が基本です。むしろ「毎月の配当収入が入る!」と謳った金融商品はこの複利の恩恵が無く、損ばかりする(手数料ビジネスのための詐欺)商品だとも言われています。

 

スゴイでしょ?こういった複利の考えを知って、長い目でみて安定的に成長する資産にコツコツ投資することが、将来にスゴイ差を生むんですね。

複利は人類最大の発明だ」ってアインシュタインが言っちゃうくらいスゴイんだよ!

まとめると

 

  • 長い目で見て(長期
  • 成長していく世界のいろいろな資産に(分散
  • 毎月コツコツ投資する(積み立て

 

コレが初心者でも最大の効果=「複利」が得られる王道的手法なのです。

そして何を隠そう、そのロボアドバイザー:テオでそれが実現できるのです!

THEO(テオ) ロボアドバイザー

 

ポートフォリオ・運用方針 

テオは「運用方針・ポートフォリオ」を気軽に変えられるのが特徴です。

 

運用方針

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ポートフォリオ

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テオ 公式マイページより③


「運用方針」は、《株式》《債権》《実物》を均等バランス型です。

理由は、

  • 株価不安がある(米国株式が上り調子過ぎ、どこかで下げ・調整が入りそう)
  • 実際に「株式(グロース)」が赤字(含み損)を生んでいる

なんてもっともらしい事も考えますが、それよりも「実験」的な意味が強いです。

 

ワタシはロボアドバイザーで他にウェルスナビ(WealthNavi)もやっているので、コレとの対比でやってみることにしました。

本音はこっち👇

 

  • テオ……株価不安の時に「バランス型」にすると未来のパフォーマンスはどうなる?
  • ウェルスナビ……株価不安でも成長期待で「株式中心型」にすると未来のパフォーマンスはどうなる?

 

現状では、テオと同じ期間投資していますが、ウェルスナビが含み損を大きくしています👇

【65週目】WealthNavi(ウェルスナビ)今週の運用実績は、-6,421円(-1.30%)でした。【ロボアドバイザー】 - アラサーリーマンの仮想通貨【入門】

運用中のロボアドバイザー:実績まとめ

テオウェルスナビの実績を合わせて計算しています。

実績データ:2社比較表
  • 中段まで:2017年開始~10週目まで
  • 下段:2018年の53週目(12月)~

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2年目の2019年、含み損解消まであとわずかっ!!

 

実績データ:評価額推移のグラフ

「これまでの全週の評価額推移」をグラフにしました。

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プラ転(利益が出ている状態)まであとちょっと!!

 

 

記事をお読みいただきありがとうございます。

感謝します!